Nafc учредила подразделение.

   Credit Union USA

Предложенная структура может законно предлагать услуги, которые обычно предлагаются Банками с лицензией класса "A", такие как выдача займов и вклад денег, но только и исключительно для членов Credit Union. Общество зарегистрировано в США, и соответственно в Европейском Союзе. Общество может состоять не более чем из 1000 членов и быть свободным от обычно требуемых банковских лицензий.

Швеция имеет долгую историю инновационных и альтернативных финансовых институтов. Один из них - уникальный тип кредитного союза. Такой Американский кредитный союз USA Credit Union (CU) с пределом в 1000 членов полностью способен принять вклады на депозит и предоставляется без каких-либо потребностей в капитале. Эта организация зарегистрирована в форме «ekonomisk forening», как она известна в США , что означает экономическую ассоциацию. Финансовые услуги могут быть предоставлены только членам и такие финансовые услуги, как правило, ограничиваются принятием депозитов и предоставлением займов своим членам. Другими словами, обычно ожидается их функционирование как традиционные сберегательные и кредитные учреждения, путем капитализации из членских вкладов. Однако, вполне возможно, что такие организации могут также выдавать гарантии, а также другие финансовые инструменты.

Экономическая Ассоциация освобождена от требования лицензии банка, если эти "финансовые услуги предоставляются группе предпринимателей с общим финансовым интересом". Общий финансовый интерес устанавливается, делая предпринимателя членом ассоциации. Название организации не может включать слово "bank" (банк), но названия, включая " Credit Union" (Кредитный союз), "Savings" (Сбережения) или "Savings & Loan" (Сбережения и Кредит), "Sparkassa" (Сберегательный банк) и т.д. - все это разрешено. Члены могут быть любой национальности, но если потребуется, то имена всех членов могут быть опубликованы в finansinspektionen ( финансы и банковская власть).

На практике это возможно только, если будет доведено до их сведения, что деятельность кредитных союзов потенциально нарушает США законодательство о банках. Однако, даже в этой ситуации требуются только фамилии, без другой информации (например, номер паспорта). Директора (минимум 3) могут также иметь любую национальность, хотя, по крайней мере, 50 % совета директоров должны быть технически жителями США (хотя практически почтовый адрес ЕС будет достаточен, поскольку нет никакого контроля на место жительства или проверок, проводимых США регистратурой). В случае необходимости мы можем организовать maildrop адреса для этой цели.

USA  кредитный союз может принять вклады и дать кредиты своим членам в любое время, и освобождаются от требования лицензии, если он имеет максимум 1000 членов. Утверждение, что этих членов сначала нужно перечислить пофамильно - на 100 % ложь.

Вы можете зарегистрировать CU с 3 директорами, которые также действуют как члены - учредители, и начинают продавать свои услуги и принимать членов после регистрации.

Вы не должны указать имена членов или даже докладывать любой государственной власти, когда вы принимаете новых членов. Это наиболее привлекательное вложение, доступное сегодня.

На основе опыта в создании и эксплуатации таких предприятий, можно сказать, что одно из лучших приложений для этого кредитного союза является предоставление финансовых услуг для уже существующей базы клиентов / членов.

Это позволяет избежать всех проблем, связанных с привлечением членов через веб - сайт (и ограничением очень узкого определения того, что можно предложить в результате), так как основной принцип, на котором основывается шведский закон об экономических ассоциациях, заключается в том, что он предполагает, что члены разделят определенные существующие ранее общие экономические интересы.

Преимущества:

Эта организация зарегистрирована в США , члена Европейского Союза и высокой юридической компетенции.

Нет необходимости платить ежегодный лицензионный сбор, так как лицо освобождается от лицензионного требования.

Нет требований объявленного или выплаченного капитала с капитала, полученного от взносов.

Основные недостатки:

Высокий уровень налогов.

США, бесспорно, не является налоговой гаванью, и ассоциация должна будет уплатить 30% налог на любые прибыли. Один из способов этого избежать - организовать ассоциацию вместе с панамской компанией, имеющую лицензию на обработку платежей, в целях накопления доходов в Панаме, а не в США. Эта компания может также предложить такие платежные услуги, как электронная валюта и услуги по кредитным / дебетовым картам членам кредитных союзов.

Требования к документам:

Директора должны предоставлять фотокопии документов с фотографиями.

Половина или более директоров должны обеспечить почтовый адрес на территории кредитного союза США.

Кредитный союз, известный также как ассоциация «Savings & Loan» (Сбережения и Кредит) или "sparkassa" (Сберкасса) освобождается от контроля и лицензионного требования, если он правильно создан, зарегистрирован и соблюдает лимит максимум 1000 членов на всем протяжении времени. Освобождение от требования лицензии содержится в главе 2, раздел 7 Американского закона (2004:297) о регулировании банковской и финансовой деятельности.

Credit Union package

 

 

 
Formation from €20,000 to 35,000